נקודת המבט שלנו על הראל השתלמות מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.40% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.41%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.72%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.40%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.41% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.86% | +0.44% | -1.30% |
| מתחילת שנה | +3.68% | +6.20% | -2.52% |
| שנה | +6.40% | +8.81% | -2.41% |
| 3 שנים | +14.84% | +29.19% | -14.35% |
| 5 שנים | +27.41% | +32.02% | -4.61% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.