נקודת המבט שלנו על הראל מסלול לבני 50 ומטה מבית הראל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.75% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 4.02% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.91%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.75%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.48% | +0.28% | +0.20% |
| מתחילת שנה | +8.24% | +5.86% | +2.38% |
| שנה | +12.75% | +8.73% | +4.02% |
| 3 שנים | +43.96% | +38.23% | +5.73% |
| 5 שנים | +45.72% | +39.51% | +6.21% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.