נקודת המבט שלנו על הראל מסלול לבני 60 ומעלה מבית הראל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.39% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 1.34%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.95%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.39%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.11% | +0.28% | -0.39% |
| מתחילת שנה | +4.71% | +5.86% | -1.15% |
| שנה | +7.39% | +8.73% | -1.34% |
| 3 שנים | +25.81% | +38.23% | -12.42% |
| 5 שנים | +25.65% | +39.51% | -13.86% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.