נקודת המבט שלנו על הראל מסלול לגילאי 50 עד 60 מבית הראל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 10.97% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.24% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.53%) דומה לתשואת השנה האחרונה (10.97%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 1.81% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-5,430 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.09% | +0.28% | -0.19% |
| מתחילת שנה | +7.06% | +5.86% | +1.20% |
| שנה | +10.97% | +8.73% | +2.24% |
| 3 שנים | +38.75% | +38.23% | +0.52% |
| 5 שנים | +41.06% | +39.51% | +1.55% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.