נקודת המבט שלנו על הראל פנסיה כללית - גילאי 60 ומעלה מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.44% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.68%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.90%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.44%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.43% | +0.60% | -1.03% |
| מתחילת שנה | +4.65% | +6.79% | -2.14% |
| שנה | +7.44% | +9.12% | -1.68% |
| 3 שנים | +29.13% | +38.30% | -9.17% |
| 5 שנים | +26.81% | +43.45% | -16.64% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.