נקודת המבט שלנו על הראל פנסיה כללית עוקב מדד s1;p מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.07% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 2.05%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (46.87%) נשענת על קצב שנתי של 13.67%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.07%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.07% | +0.60% | +1.47% |
| מתחילת שנה | +7.80% | +6.79% | +1.02% |
| שנה | +7.07% | +9.12% | -2.05% |
| 3 שנים | +46.87% | +38.30% | +8.57% |
| 5 שנים | +75.01% | +43.45% | +31.56% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.