נקודת המבט שלנו על הראל פנסיה עוקב מדד s1;p 500 מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.98% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 2.14%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (40.97%) נשענת על קצב שנתי של 12.13%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 6.98%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.16% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.80% | +0.60% | +1.20% |
| מתחילת שנה | +7.31% | +6.79% | +0.52% |
| שנה | +6.98% | +9.12% | -2.14% |
| 3 שנים | +40.97% | +38.30% | +2.67% |
| 5 שנים | +68.70% | +43.45% | +25.25% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.