נקודת המבט שלנו על הראל-קרן י' חדשה מבית הראל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.65% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.92% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.96%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.65%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 1.00% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,000 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.24% | +0.28% | -0.04% |
| מתחילת שנה | +7.69% | +5.86% | +1.83% |
| שנה | +11.65% | +8.73% | +2.92% |
| 3 שנים | +40.35% | +38.23% | +2.12% |
| 5 שנים | +44.80% | +39.51% | +5.29% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.