נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות למשפטנים מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית החברה לניהול קרן השתלמות למשפטנים בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.16% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 0.65%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.90%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.16%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.42% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.10% | +0.44% | -0.54% |
| מתחילת שנה | +5.21% | +6.20% | -0.99% |
| שנה | +8.16% | +8.81% | -0.65% |
| 3 שנים | +25.62% | +29.19% | -3.57% |
| 5 שנים | +21.65% | +32.02% | -10.37% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.