נקודת המבט שלנו על יחד קרן השתלמות לרופאים- מניות מבית יחד רופאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 17.10% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 8.29% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (19.40%) דומה לתשואת השנה האחרונה (17.10%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.38% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.22% | +0.44% | -0.22% |
| מתחילת שנה | +11.76% | +6.20% | +5.56% |
| שנה | +17.10% | +8.81% | +8.29% |
| 3 שנים | +70.22% | +29.19% | +41.03% |
| 5 שנים | +75.16% | +32.02% | +43.14% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.