נקודת המבט שלנו על כלל-אשראי ואג"ח מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.39% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 4.34%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.82%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.39%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.95% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,850 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.48% | +0.28% | -0.76% |
| מתחילת שנה | +2.75% | +5.86% | -3.11% |
| שנה | +4.39% | +8.73% | -4.34% |
| 3 שנים | +18.48% | +38.23% | -19.75% |
| 5 שנים | +16.45% | +39.51% | -23.06% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.