נקודת המבט שלנו על כלל ברזל - קופה מרכזית לפיצויים מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.82% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 5.11%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.50%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.82%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.67% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.42% | +0.29% | -0.71% |
| מתחילת שנה | +2.43% | +6.19% | -3.76% |
| שנה | +3.82% | +8.93% | -5.11% |
| 3 שנים | +17.42% | +33.83% | -16.41% |
| 5 שנים | +13.37% | +34.43% | -21.06% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.