נקודת המבט שלנו על כלל השתלמות כללי מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.14% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 4.33% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.58%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.14%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.17% | +0.44% | -0.27% |
| מתחילת שנה | +8.59% | +6.20% | +2.39% |
| שנה | +13.14% | +8.81% | +4.33% |
| 3 שנים | +46.54% | +29.19% | +17.35% |
| 5 שנים | +48.16% | +32.02% | +16.14% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.