נקודת המבט שלנו על כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004 מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.09%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.73%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.09%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.09%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.22% | +0.28% | -0.06% |
| מתחילת שנה | +6.16% | +5.86% | +0.30% |
| שנה | +9.09% | +8.73% | +0.36% |
| 3 שנים | +33.44% | +38.23% | -4.79% |
| 5 שנים | +33.10% | +39.51% | -6.41% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.