נקודת המבט שלנו על כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -0.71% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 9.44%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (15.08%) נשענת על קצב שנתי של 4.79%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -0.71%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.82% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,460 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.58% | +0.28% | +0.30% |
| מתחילת שנה | +0.79% | +5.86% | -5.07% |
| שנה | -0.71% | +8.73% | -9.44% |
| 3 שנים | +15.08% | +38.23% | -23.15% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.