נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה אשראי ואג"ח מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.36% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.76%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.04%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.36%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.07% | +0.60% | -0.53% |
| מתחילת שנה | +4.10% | +6.79% | -2.69% |
| שנה | +5.36% | +9.12% | -3.76% |
| 3 שנים | +22.64% | +38.30% | -15.66% |
| 5 שנים | +26.89% | +43.45% | -16.56% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.