נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה הלכה מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.78% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 2.66% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.07%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.78%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.60% | +0.60% | +0.00% |
| מתחילת שנה | +7.95% | +6.79% | +1.17% |
| שנה | +11.78% | +9.12% | +2.66% |
| 3 שנים | +44.57% | +38.30% | +6.27% |
| 5 שנים | +53.16% | +43.45% | +9.71% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.