נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה כללי מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.51% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 4.39% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.78%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.51%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.64% | +0.60% | +0.04% |
| מתחילת שנה | +9.23% | +6.79% | +2.45% |
| שנה | +13.51% | +9.12% | +4.39% |
| 3 שנים | +47.30% | +38.30% | +9.00% |
| 5 שנים | +57.23% | +43.45% | +13.78% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.