נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה כספי (שקלי) מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.16% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.96%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.70%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.16%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.51% | +0.60% | -0.09% |
| מתחילת שנה | +4.20% | +6.79% | -2.59% |
| שנה | +5.16% | +9.12% | -3.96% |
| 3 שנים | +18.09% | +38.30% | -20.21% |
| 5 שנים | +27.73% | +43.45% | -15.72% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.