נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה לבני 50-60 מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.52% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 4.40% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.96%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.52%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.55% | +0.60% | -0.05% |
| מתחילת שנה | +9.45% | +6.79% | +2.67% |
| שנה | +13.52% | +9.12% | +4.40% |
| 3 שנים | +48.00% | +38.30% | +9.70% |
| 5 שנים | +57.87% | +43.45% | +14.42% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.