נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה לבני 50 ומטה מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 15.03% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 5.91% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (15.36%) דומה לתשואת השנה האחרונה (15.03%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.64% | +0.60% | +0.04% |
| מתחילת שנה | +10.20% | +6.79% | +3.42% |
| שנה | +15.03% | +9.12% | +5.91% |
| 3 שנים | +53.54% | +38.30% | +15.24% |
| 5 שנים | +64.52% | +43.45% | +21.07% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.