נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה למקבלי קצבה קיימים מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.67% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.45%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.86%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.67%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.45% | +0.60% | -0.15% |
| מתחילת שנה | +3.80% | +6.79% | -2.99% |
| שנה | +4.67% | +9.12% | -4.45% |
| 3 שנים | +18.63% | +38.30% | -19.67% |
| 5 שנים | +28.22% | +43.45% | -15.23% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.