נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה מסלול בסיסי למקבלי קצבה מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.97%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (9.12%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.32%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.97%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.92% | +0.60% | +0.32% |
| מתחילת שנה | +7.10% | +6.79% | +0.32% |
| שנה | +8.97% | +9.12% | -0.15% |
| 3 שנים | +30.66% | +38.30% | -7.64% |
| 5 שנים | +48.36% | +43.45% | +4.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.