נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משולב סחיר מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 17.01% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 7.89% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (76.34%) נשענת על קצב שנתי של 20.81%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 17.01%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.40% | +0.60% | -0.20% |
| מתחילת שנה | +8.94% | +6.79% | +2.16% |
| שנה | +17.01% | +9.12% | +7.89% |
| 3 שנים | +76.34% | +38.30% | +38.04% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.