נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה - כללי מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.13% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 4.01% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.36%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.13%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.17% | +0.60% | -0.43% |
| מתחילת שנה | +8.49% | +6.79% | +1.71% |
| שנה | +13.13% | +9.12% | +4.01% |
| 3 שנים | +45.67% | +38.30% | +7.37% |
| 5 שנים | +45.91% | +43.45% | +2.46% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.