נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
תשואה שנתית של 10.69% מול 9.12% בקטגוריה — עדיפות מתונה אך עקבית.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.78%) דומה לתשואת השנה האחרונה (10.69%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.15% | +0.60% | -0.45% |
| מתחילת שנה | +7.16% | +6.79% | +0.38% |
| שנה | +10.69% | +9.12% | +1.57% |
| 3 שנים | +39.66% | +38.30% | +1.36% |
| 5 שנים | +38.32% | +43.45% | -5.13% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.