נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 14.65% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 5.53% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (15.20%) דומה לתשואת השנה האחרונה (14.65%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.20% | +0.60% | -0.40% |
| מתחילת שנה | +9.74% | +6.79% | +2.96% |
| שנה | +14.65% | +9.12% | +5.53% |
| 3 שנים | +52.87% | +38.30% | +14.57% |
| 5 שנים | +52.21% | +43.45% | +8.76% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.