נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה משולב סחיר מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 16.27% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 7.15% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (73.15%) נשענת על קצב שנתי של 20.08%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 16.27%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.07% | +0.60% | -0.67% |
| מתחילת שנה | +8.00% | +6.79% | +1.22% |
| שנה | +16.27% | +9.12% | +7.15% |
| 3 שנים | +73.15% | +38.30% | +34.85% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.