נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה עוקב מדדים גמיש מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.97% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 6.15%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (24.57%) נשענת על קצב שנתי של 7.60%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 2.97%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.64% | +0.60% | +0.04% |
| מתחילת שנה | +3.69% | +6.79% | -3.10% |
| שנה | +2.97% | +9.12% | -6.15% |
| 3 שנים | +24.57% | +38.30% | -13.73% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.