נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.68% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.44%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.24%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.68%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.58% | +0.60% | -0.02% |
| מתחילת שנה | +4.99% | +6.79% | -1.80% |
| שנה | +5.68% | +9.12% | -3.44% |
| 3 שנים | +23.33% | +38.30% | -14.97% |
| 5 שנים | +40.00% | +43.45% | -3.45% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.