נקודת המבט שלנו על כלל-קרן ט' מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.93% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 4.20% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.18%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.93%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.07% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-6,210 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.21% | +0.28% | -0.07% |
| מתחילת שנה | +8.33% | +5.86% | +2.47% |
| שנה | +12.93% | +8.73% | +4.20% |
| 3 שנים | +44.98% | +38.23% | +6.75% |
| 5 שנים | +48.35% | +39.51% | +8.84% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.