נקודת המבט שלנו על כלל-קרן י' מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.06% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 4.33% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.35%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.06%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.19% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-6,570 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.20% | +0.28% | -0.08% |
| מתחילת שנה | +8.44% | +5.86% | +2.58% |
| שנה | +13.06% | +8.73% | +4.33% |
| 3 שנים | +45.64% | +38.23% | +7.41% |
| 5 שנים | +48.98% | +39.51% | +9.47% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.