נקודת המבט שלנו על כלל תמר משולב סחיר מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 16.01% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 7.08% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (72.56%) נשענת על קצב שנתי של 19.94%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 16.01%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.38% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.09% | +0.29% | -0.38% |
| מתחילת שנה | +7.82% | +6.19% | +1.63% |
| שנה | +16.01% | +8.93% | +7.08% |
| 3 שנים | +72.56% | +33.83% | +38.73% |
| 5 שנים | +25.98% | +34.43% | -8.45% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.