נקודת המבט שלנו על כלל תמר עוקב מדדים גמיש מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -0.71% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 9.64%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (14.73%) נשענת על קצב שנתי של 4.69%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -0.71%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.45% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.58% | +0.29% | +0.29% |
| מתחילת שנה | +0.82% | +6.19% | -5.37% |
| שנה | -0.71% | +8.93% | -9.64% |
| 3 שנים | +14.73% | +33.83% | -19.10% |
| 5 שנים | +18.90% | +34.43% | -15.53% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.