נקודת המבט שלנו על קופת גמל כלנית לבני 60 ומעלה מבית גל -ניהול קופות גמל לעובדי הוראה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.80% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.13%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.00%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.80%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.21% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.14% | +0.29% | -0.43% |
| מתחילת שנה | +4.56% | +6.19% | -1.63% |
| שנה | +6.80% | +8.93% | -2.13% |
| 3 שנים | +25.96% | +33.83% | -7.87% |
| 5 שנים | +23.20% | +34.43% | -11.23% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.