נקודת המבט שלנו על מבטחים - קופת גמל למחלה ותאונה מבית מבטחים מוסד לביטוח סוציאלי של העובדים בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.18% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 3.25% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.41%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.18%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.00% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-6,000 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.12% | +0.29% | -0.17% |
| מתחילת שנה | +7.97% | +6.19% | +1.78% |
| שנה | +12.18% | +8.93% | +3.25% |
| 3 שנים | +45.88% | +33.83% | +12.05% |
| 5 שנים | +44.90% | +34.43% | +10.47% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.