נקודת המבט שלנו על מגדל - כללי מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.71% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.98% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.50%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.71%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 1.11% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,330 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.21% | +0.28% | -0.07% |
| מתחילת שנה | +7.53% | +5.86% | +1.67% |
| שנה | +11.71% | +8.73% | +2.98% |
| 3 שנים | +42.39% | +38.23% | +4.16% |
| 5 שנים | +45.49% | +39.51% | +5.98% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.