נקודת המבט שלנו על מגדל אג"ח ממשלות מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.60% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 6.13%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.72%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.60%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 1.05% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,150 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.54% | +0.28% | -0.82% |
| מתחילת שנה | +1.51% | +5.86% | -4.35% |
| שנה | +2.60% | +8.73% | -6.13% |
| 3 שנים | +11.58% | +38.23% | -26.65% |
| 5 שנים | +3.73% | +39.51% | -35.78% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.