נקודת המבט שלנו על מגדל גמל להשקעה כספי (שקלי) מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.23% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.84%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.46%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.23%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.52% | -0.27% |
| מתחילת שנה | +3.10% | +6.42% | -3.32% |
| שנה | +4.23% | +9.07% | -4.84% |
| 3 שנים | +13.97% | +29.35% | -15.38% |
| 5 שנים | +16.80% | +32.74% | -15.94% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.