נקודת המבט שלנו על מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.86% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 5.21%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.28%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.86%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.54% | +0.52% | -1.06% |
| מתחילת שנה | +2.33% | +6.42% | -4.09% |
| שנה | +3.86% | +9.07% | -5.21% |
| 3 שנים | +10.17% | +29.35% | -19.18% |
| 5 שנים | +26.62% | +32.74% | -6.12% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.