נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות מסלול כללי מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.14% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 2.33% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.25%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.14%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.17% | +0.44% | -0.27% |
| מתחילת שנה | +7.13% | +6.20% | +0.93% |
| שנה | +11.14% | +8.81% | +2.33% |
| 3 שנים | +41.44% | +29.19% | +12.25% |
| 5 שנים | +45.35% | +32.02% | +13.33% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.