נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות מסלול מניות מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 18.03% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 9.22% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (79.13%) נשענת על קצב שנתי של 21.45%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 18.03%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.49% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.46% | +0.44% | +0.02% |
| מתחילת שנה | +11.56% | +6.20% | +5.36% |
| שנה | +18.03% | +8.81% | +9.22% |
| 3 שנים | +79.13% | +29.19% | +49.94% |
| 5 שנים | +80.13% | +32.02% | +48.11% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.