נקודת המבט שלנו על מגדל חסכון לילד - הלכה מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (10.30%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (10.37%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.96%) דומה לתשואת השנה האחרונה (10.30%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.08% | +0.40% | -0.32% |
| מתחילת שנה | +6.32% | +7.13% | -0.81% |
| שנה | +10.30% | +10.37% | -0.07% |
| 3 שנים | +40.33% | +44.11% | -3.78% |
| 5 שנים | +39.00% | +46.25% | -7.25% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.