נקודת המבט שלנו על מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול אג"ח ממשלות מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.62% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 6.31%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.74%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.62%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.57% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.54% | +0.29% | -0.83% |
| מתחילת שנה | +1.53% | +6.19% | -4.66% |
| שנה | +2.62% | +8.93% | -6.31% |
| 3 שנים | +11.63% | +33.83% | -22.20% |
| 5 שנים | +3.65% | +34.43% | -30.78% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.