נקודת המבט שלנו על מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול אשראי ואג"ח מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.90% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 5.03%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.88%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.90%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.50% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.49% | +0.29% | -0.78% |
| מתחילת שנה | +2.38% | +6.19% | -3.81% |
| שנה | +3.90% | +8.93% | -5.03% |
| 3 שנים | +18.70% | +33.83% | -15.13% |
| 5 שנים | +14.42% | +34.43% | -20.01% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.