נקודת המבט שלנו על מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 60 ומעלה מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.02% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 0.91%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.42%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.02%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.49% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.09% | +0.29% | -0.38% |
| מתחילת שנה | +5.15% | +6.19% | -1.04% |
| שנה | +8.02% | +8.93% | -0.91% |
| 3 שנים | +31.01% | +33.83% | -2.82% |
| 5 שנים | +30.39% | +34.43% | -4.04% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.