נקודת המבט שלנו על מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי מניות מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.49% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.44%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.90%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.49%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.53% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +4.23% | +0.29% | +3.94% |
| מתחילת שנה | +9.89% | +6.19% | +3.70% |
| שנה | +7.49% | +8.93% | -1.44% |
| 3 שנים | +25.62% | +33.83% | -8.21% |
| 5 שנים | +49.77% | +34.43% | +15.34% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.