נקודת המבט שלנו על מגדל מסלול לבני 50 ומטה מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.63% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 3.90% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.76%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.63%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.69% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.20% | +0.28% | -0.08% |
| מתחילת שנה | +8.23% | +5.86% | +2.37% |
| שנה | +12.63% | +8.73% | +3.90% |
| 3 שנים | +47.24% | +38.23% | +9.01% |
| 5 שנים | +49.40% | +39.51% | +9.89% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.