נקודת המבט שלנו על מגדל מסלול לבני 50 עד 60 מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 10.89% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.16% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.42%) דומה לתשואת השנה האחרונה (10.89%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.81% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,430 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.15% | +0.28% | -0.13% |
| מתחילת שנה | +7.00% | +5.86% | +1.14% |
| שנה | +10.89% | +8.73% | +2.16% |
| 3 שנים | +42.08% | +38.23% | +3.85% |
| 5 שנים | +43.81% | +39.51% | +4.30% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.