נקודת המבט שלנו על מגדל מסלול לבני 60 ומעלה מבית מגדל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.22% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 0.51%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.28%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.22%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.75% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.02% | +0.28% | -0.30% |
| מתחילת שנה | +5.29% | +5.86% | -0.57% |
| שנה | +8.22% | +8.73% | -0.51% |
| 3 שנים | +30.50% | +38.23% | -7.73% |
| 5 שנים | +30.49% | +39.51% | -9.02% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.